加密行业反对20国集团实施严格的KYC程序

加密货币行业对 G20 可能针对加密货币交易所和相关业务实施更严格的“了解客户”(KYC)程序感到不满。业内专家称其比纽约的经营许可证制度更严厉,并认为从隐私角度来看,这是不可取的。


反洗钱政府间金融行动特别工作组(FATF)于今年5月6日和7日在维也纳会见了加密货币行业的代表,他们的监管建议是其中一个议题。该建议草案于今年 2 月公布,但 G20 早在2018年12月就已同意接受该草案。这一消息最早由比特币杂志发布。

根据草案,所有虚拟资产服务提供商(VASP)都必须获得许可,并对每笔超过 1000 欧元或 1000 美元的交易进行 KYC 检查。如果发出的事务不是针对用户的个人钱包而是针对服务提供者,则获得的所有 KYC 信息将由接收服务提供者共享。然而, 在其公开声明中表示,草案的这部分内容并不一定能进入最终版本,因为它取决于行业的反馈。

FATF 在一封电子邮件中告诉 Cryptonews.com:“这些问题我们即将于2019年6月举行的全体会议上进行讨论,会议结果将于6月21日在我们的网站上公布。”

加密领域参与者一致反对

与此同时,比特币阿尔法对冲基金、Adamant Capital 创始人 Tuur Demeester 称,加密货币领域的一些参与者已在尽其所能反对这一观点。区块链分析公司 Chain 就是其中之一。该公司发表了一封信,对此类提议的技术限制提出了警告,比如 VASP 无法辨别某个地址属于谁,以及用户可能只是转向未经授权的交易所来逃避这些问题。

荷兰比特币经纪公司 Bitonic 表示,草案的另一个问题是缺乏对用户隐私的关注。KYC 信息将不会包含欧洲的服务提供者,但也可供全世界的用户使用。公司警告说:“我们认为,从隐私的角度来看,美国正在迫使欧盟支持这种令人担忧的义务是不可取的。这不仅适用于在虚拟货币领域活跃的公司。

区块链分析公司 Ciphertrace 还提出了监管的理念,即 VASP 有权冻结资金。“VASP 禁止加密货币交易的能力有些限制,因为无论是否需要,都不能拒绝传入的加密货币交易。将资金发回原始加密货币地址并不是拒绝资金的解决方案,因为发送地址可能无法接收资金。在这种情况下,资金可能是不可收回的,这可能使 VASP 承担责任和客户索赔,“他们解释说。

与此同时,正如 4 月份报道的那样,日本似乎不太可能放松对国际加密货币监管的追求,并将充分利用其 2019 年 G20 主席国的身份,努力说服各国政府接受其思维方式。