韩国新韩银行正在严厉打击匿名的加密货币用户

据韩国媒体报道,韩国资产规模第二大的金融集团新韩银行(Shinhan Bank)正加倍努力,监控与加密货币交易所相关的账户。我们的目标吗?完全取缔国内的匿名加密货币交易。


据报道,该银行计划增加审查此类账户的工作人员数量,并继续开发处理潜在欺诈和监控交易的系统。该公司还表示,将致力于开发人工智能系统,帮助其发现可疑活动。

由于这一消息表明政策发生了变化,因此在韩国国内引起了一些轰动。但该机构7月1日的举措,不过是在完善相关流程和程序方面迈出的最新一步,这一发展已经持续了一年多。

加密货币并没有被韩国银行系统拒之门外。随着业务和法规遵循环境的变化,环境也在不断变化。

2018年初,监管机构金融服务委员会(FSC)发布了一系列规则,商业银行和加密货币交易所之间的联系发生了戏剧性的变化。与加密货币相关的“反洗钱”准则要求,交易所的加密交易员必须在为交易所提供服务的同一家银行开立实名银行账户。

简而言之,韩国的加密货币交易商不能再匿名。

该文件还列出了该国反洗钱的一般原则。可疑交易被定义。银行检查表是强制性的,有一行用于确定资金来源。外国人也被禁止在银行开设加密货币交易账户。

随后,随着金融业适应了监管规定,监管机构对相关要求进行了微调,该行业出现了一系列的进步和倒退。

该规则于2018年6月更新,FSC表示,银行必须开始对相关账户进行持续监控。它开始担心资金的混合,希望确保这些机构将客户的资金和公司运营的存款分开存放。

2018年底,FSC负责人让该行业知道,监管机构正在接受加密。他明确表示,只要遵循今年早些时候提出的“了解你的客户”(KYC)原则,银行就可以接受与密码相关的存款。

大约在同一时间,国民银行(Kookmin Bank)和农合银行(Nonghyup Bank, NH)因未能执行反洗钱指导原则而受到FSC的审查。出于类似的原因,这两家银行和韩亚银行后来接受了另一家国内监管机构——金融监督局(FSS)的检查。

由于金融行动特别工作组(FATF)将要求加密货币交易所共享客户信息,该行业最近面临着额外的压力。韩国很可能会严格遵守FATF要求的文字和精神。2018年指南的实施将成为监管机构更优先考虑的事项。

这些机构本身对这项业务也有些狂热。

据报道,韩国资产规模最大的银行国民银行(Kookmin Bank)曾一度停止提供加密货币账户,但随后在2019年签署协议,增强其在数字货币资产管理方面的能力。由于国民银行突然关闭账户,2018年初,新韩银行吸引了大量业务。

新韩的消息似乎并没有让交易所本身感到担忧。

“韩国政府只允许Bithumb使用NH Bank。因此,我们与新韩银行没有任何关系,也与我们的业务无关。”Bithumb的一位消息人士表示。