CipherTrace进入竞赛以解决加密货币的FATF合规问题

CipherTrace 公布了其对加密货币行业目前面临的最棘手问题之一的答案:如何在新的全球监管准则下安全地共享客户信息。

周二,区块链安全公司发布了最后一份白皮书,并为钱包供应商和加密交易所提供了开源软件,以遵守金融行动特别工作组(FATF)的“旅行规则”。

致力于打击洗钱和恐怖主义融资的政府间机构今年6月建议,各国在转移加密货币时,要求交易所和钱包提供商相互传递客户信息。

这意味着,全球范围内的“虚拟资产服务提供商”(VASPs)不仅必须掌握客户的敏感个人信息,还必须掌握客户与谁进行交易。

该建议的反对者曾声称,实施这样的规定充其量是“繁重的”,但未能动摇 FATF。现在,技术供应商正竞相提供解决方案。

CipherTrace 首席营销官 John Jefferies 对 CoinDesk 表示:“该行业本身就表示,遵守旅行规则几乎是不可能的。”“事实上,这是可以做到的。”

Jefferies 表示,CiperTrace 的旅行规则信息共享架构(TRISA)将允许交易所和钱包提供商共享支付细节,并秘密交换客户了解你的客户(KYC)信息。

参考实现是软件的一个基本版本,其他人可以修改它,“甚至没有那么重,”他说,这意味着它不需要太多的处理能力。一旦交易所建立起来,它们正在与正确的交易对手“对话”,许多要求就会得到满足。

Jefferies 表示:“尽管这一规定可能会在隐私方面引起一些恐慌,因为这些交易所正在交换它们的数据,但它们将不得不这么做。”假设 VASP A 和 VASP B 需要共享数据,保密性是最重要的部分。

就在 CipherTrace 宣布的前一天,Netki 宣布将更新自己的数字身份服务,以帮助公司遵守 FATF 旅行规则。

它是如何工作的

采用 TRISA 的交易所本质上将创建一个“扩展验证 know-you - vasp”证书,该证书将从发起事务的交易所发送到接收事务的交易所。这些证书将通过第三方受信任的证书颁发机构进行验证。

接收交易的交易所应该反过来确认它们确实收到了带有收据的交易(或者以其他方式发送收据,表明如果一方被列入制裁名单或其他黑名单,交易所将拒绝该交易)。

根据白皮书,交易还应确保彼此之间建立了安全可靠的通信。

“这很像网站,对吧?”整个体系结构与 SSL 相同,”Jefferies 说,他指的是安全套接字层(SSL)协议。“这并不昂贵,因为有一半的网站使用 SSL。”

该公司计划让交易所在“一段时间内”测试该实现,以确保它像宣传的那样工作。他解释说,任何问题都可以通过更新开源代码来解决。

币安,目前世界上最大的加密货币交易所,正在研究 CipherTrace 的代码(尽管该公司还没有承诺实现它)。据信,其它几家交易所也在考虑是否实施这一规定,不过 Jefferies 表示,他无法透露这些交易所的名称。

FATF 的建议尚未得到大多数国家的正式采纳,因此任何实施旅行规则合规的交易所都将积极这么做。Jefferies 预测,交易所要么增加代码,作为对其他交易所的一种可能的推动,要么等到“强制要求它们这么做”。

他表示:“我们开始看到,合规被用作一种竞争优势。”

FinCEN的压力

尽管 FATF 的建议余音未落,但美国金融犯罪执法网络(FinCEN)可能已经在迫使交易所遵守旅行规则。

美国财政部(U.S. Department of the Treasury)下属的 FinCEN 在5月份发布了一份指南,实施了自己版本的旅行规定。

该指导意见于5月9日发布,给了交易所180天的时间(也就是到11月27日为止)。

Jefferies 表示,与 FATF 的建议不同,预计交易所将立即遵守 FinCEN 的指引。

FinCEN 和 FATF 的区别在于 FinCEN 是一条定律,对吧?他们别无选择。”

他告诉 CoinDesk, FinCEN 已经开始采取执法行动,但他没有提供任何姓名。Jefferies 表示:“据我所知,FinCEN 正在积极采取行动,打击那些不遵守旅行规定的美国人和 VASPs,所以我们预计在不远的将来会看到一些披露。”

他的言论与 Netki 相呼应。Netki 在周一的声明中表示,“美国 FinCEN 机构已经开始对不遵守规定的 VASPs 采取执法行动。”

自今年4月以来,FinCEN 一直没有宣布在加密世界采取任何新的执法行动。该机构没有回复置评请求。